Online Kumarhaneler Kara Para Aklamayla Mücadele İçin Hangi Önlemleri Alıyor?
Binlerce olmasa da yüzlerce çevrimiçi kumarhane vardır. Bu casinoların lisansları vardır ve birçok ülkeden oyunculara hizmet vermelerine izin verilir. Bu nedenle, kara para aklama için bir cennet olabilirler. Örneğin, insanlar casino bakiyelerine büyük miktarlarda nakit para yatırabilir ve daha sonra çekebilirler. Bankalar ilk etapta fonların yasadışı olduğunu asla bilemezler. Peki, kumarhaneler kara para aklamayla mücadele ettiklerinden nasıl emin olurlar?
Müşterinizi Tanıyın
Tüm finansal kuruluşlar veya finansal işlemleri kolaylaştıranlar, müşteri kabul ederken standart protokolleri takip etmelidir. Bu sürece Müşterilerinizi Tanıyın veya KYC denir.
KYC'de, 7Slots casino gibi web sitesi operatörleri de dahil olmak üzere kurumlar, tüketicilerden veya kullanıcılardan geçerli kimlik belgeleri almalıdır. Geçerli kimlik, para yatırmak için kullandıkları kredi kartı, banka kartı veya banka hesabındaki adla eşleşmelidir. Bu kural nedeniyle, kara para aklayıcıların tespit edilebileceklerini bilerek risk almaları olası değildir. Bildiğiniz gibi, suçlular karanlıkta saklanmak isterler ve kimliklerinin her türlü açığa çıkmasından kaçınırlar.
KYC sürecinin bir raporlama sistemi vardır. Bir kişinin belgeleri doğrulanamazsa, kumarhane bunu bildirmek zorundadır. Aynı şey, belgelerde farklı soyadları veya adlar gibi tutarsızlıklar varsa da geçerlidir. Kumarhanelerin aradığı bir başka kırmızı bayrak da sahte belgedir. Kumarhanelerin, bir oyuncunun gönderdiği belgenin meşru bir devlet kimliği olup olmadığını doğrulama yolları vardır.
Şüpheli Faaliyet Raporlarının Dosyalanması
Şüpheli Faaliyet Raporları ya da SAR'lar, 5.000 doların üzerindeki işlemlerin bildirildiği raporlardır. Bu kural ABD'ye özgüdür. Kumarhaneler, bir oyuncu 5.000 $ kazandığında veya yatırdığında Mali Suçları Uygulama Ağı'na bir SAR göndermelidir. Buradaki anahtar "olağandışı" kelimesidir. 5,000$ ve üzerindeki tüm işlemler yasa dışı değildir. Örneğin, bir kişi blackjack veya slot oynayarak toplamda 5.000 $ kazanmış olabilir - bu gerçekten olağandışı değildir.
Kumarhaneler ayrıca 10.000 doların üzerindeki döviz işlemlerini de bildirmek zorundadır. Bir müşteri bu eşiğin üzerinde bir para yatırırsa, kumarhanenin bir rapor sunması beklenir. Uygulayıcı hükümet ayrıntıları inceleyecek ve uygun önlemleri alacaktır.
Bazı kara para aklayıcıları KYC yöntemini aşabilir. Böyle bir durumda, aklayıcı kumarhaneye büyük miktarda para yatıracak ve parayı oyunlarda kaybetmeyi umursamayacaktır. Ancak, bu durumu paralarını "yıkamak" için bir araç olarak kullanacaklardır. Bankalara yatırdıkları paranın "kumarhane kazancı" olduğuna dair raporlar sunacaklardır. Kumarhaneden bir rapor göstermeleri bile gerekmez.
Yönetim için Katı Kurallar
Avustralya'nın kara para aklamayla mücadele için kendi yönetim organı vardır. Avustralyalı oyuncuları kabul edenlerin bu kurallara uyması gerekmektedir.
Suçluların sahte kimlikler oluşturmasını önlemek için müşterilerin mümkün olduğunca kısa sürede doğrulanması gerekir. Kredi limitleri açısından da bir yasak vardır. Kredi limiti, bir oyuncunun kumarhaneden ödünç alabileceği para miktarını ifade eder.
Avustralyalı oyunculara hizmet verenler, bedava para gibi saçma teşvikler sunmadıklarından da emin olmalıdır. Bir hesabı kapatırken, kumarhane de belirli koşullara uymalıdır. Kumarhane ayrıca müşterilerinin düzenli raporlarını veya oyun beyanlarını sağlamalıdır.
Son olarak, kumarhaneler şüpheli faaliyetleri tespit edebilmelidir. Bunun bir örneği, farklı ülkelerden gelen birden fazla banka hesabı kullanmaktır. Bir oyuncu bunu yaparsa, kumarhanenin alarmı yükseltmesi ve kumarhaneyi yöneten finans sektörüne bildirmesi beklenir.
Her çevrimiçi kumarhanenin faaliyet göstermek için bir ülkeden lisansı vardır. Örneğin, bir çevrimiçi kumarhane işletme lisansını UKGC'den alabilir. Böyle bir durumda, kumarhane İngiltere Kara Para Aklamayı Önleme yasalarına uymak zorundadır. İkamet ettikleri ülkeden bağımsız olarak tüm oyuncuları da bu yasalara uymak zorundadır. Bir kumarhanenin farklı eyaletlerden veya ülkelerden faaliyet gösterme lisansı varsa, farklı kurallara uymaları gerekir. Bir oyuncunun farklı casinoların farklı kurallara sahip olup olmadığını merak etmemesinin nedeni budur.